L’Association professionnelle des banques et établissements financiers du Burkina (APBEF-B) a récemment mis en lumière une série d’escroqueries orchestrées à l’encontre des banques, lors d’une conférence de presse tenue le 8 janvier 2025 à Ouagadougou. Le président de l’association, Diakarya Ouattara, a expressément dénoncé des tentatives frauduleuses utilisant de faux montages financiers dans le but de soutirer des fonds des établissements bancaires du Burkina Faso et de la sous-région.
Au cours de cette conférence, l’APBEF-B a évoqué l’augmentation préoccupante de ces pratiques malveillantes, alertant le grand public pour qu’il reste vigilant afin de ne pas en devenir la cible. L’escroquerie décrite repose sur un faux montage de transferts internationaux de fonds, où des escrocs prétendent que des partenaires étrangers ont envoyé de l’argent, en fournissant de faux documents tels que des messages Swift et des contrats trompeurs.
M. Ouattara a précisé que bien que l’authenticité d’un message SWIFT puisse être vérifiée par une banque sur demande expresse d’un client, ces faussaires parviennent souvent à manipuler leurs victimes. Les clients, convaincus par leurs partenaires frauduleux, déposent alors des réclamations auprès des banques concernées.
L’APBEF-B a également signalé que ces réclamations sont accompagnées de tentatives de corruption des employés bancaires et de menaces à l’encontre des institutions financières, menaçant ainsi de nuire à leur réputation. « Cette situation peut perdurer pendant des années, entraînant des problèmes juridiques pour les banques et leurs clients, ainsi que des honoraires d’avocats exorbitants », a averti le président de l’association.
Face à ces pratiques, l’APBEF-B appelle à la vigilance et exhorte les citoyens à signaler immédiatement toute activité suspecte aux autorités compétentes. Selon M. Ouattara, ces escroqueries pourraient également masquer des opérations de blanchiment d’argent, car les victimes ne sont souvent pas en mesure de prouver l’origine des fonds impliqués.
L’association rappelle qu’en 2019, la Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF) avait déjà lancé une mise en garde sur ce phénomène. Dans ce contexte, l’APBEF-B continue de promouvoir la sensibilisation au sein de la profession bancaire et du grand public, afin d’éviter de nouveaux préjudices.
Le système SWIFT, qui est un réseau international sécurisé pour les transferts financiers, joue un rôle crucial dans le processus de transfert de fonds entre les banques, et l’utilisation abusive de son image par des acteurs malveillants appelle à une précaution accrue.
ZAGLA
